Program lojalnościowy Bezcenne Chwile dla posiadaczy kart z logo Mastercard

Mastercard zaprezentował swój program lojalnościowy w nowej odsłonie. Bezcenne Chwile zastępują Priceless Specials.

Niezmiennie będzie można zbierać punkty (przy okazji płacenia kartą), by dalej wymieniać je na nagrody. Nowością jest jednak punktowanie transakcji nie tylko u partnerów programu, ale wszędzie gdziekolwiek kartą się płaci. Pojawiło się też sporo nowych nagród (m.in. bilety na Ligę Mistrzów).

Kto już wcześniej korzystał z programu Priceless Specials, ten teraz automatycznie znajdzie się w programie Bezcenne Chwile (wraz z dotąd zgromadzonymi punktami).

Po nieco ponad trzech latach dostępności programu Priceless Specials (który opisywałem tutaj) przyszedł czas zmian. Mastercard zmienił nazwę programu na Bezcenne Chwile. W bezpłatnym programie zarejestrować można wybrane karty płatnicze (zarówno kredytowe, jak i - często debetowe, czyli wydawane do konta) z logo Mastercard. Możliwe to jest z kartami następujących banków:

• Alior Bank (Karta Debit Mastercard zbliżeniowa, karta kredytowa OK!, karta World Elite Debit Mastercard, Karta World Elite Mastercard, karta kredytowa Mastercard TU i TAM, Karta dla Gracza - Debit Mastercard, Debit Mastercard zbliżeniowa do Konta Jakże Osobistego, Karta debetowa Mastercard Business, Karta z plusem Mastercard, Karta kredytowa Mastercard Business Gold, Karta kredytowa Mastercard Business Gold, Karta dla Gracza - Debit Mastercard);
• BNP Paribas (Karta kredytowa Mastercard Gold, Karta kredytowa Mastercard Standard, Karta Otwarta na eŚwiat Mastercard, Karta Mastercard Debit, Karta Otwarta na Świat Mastercard, Moja Karta Premium Mastercard, Karta kredytowa Decathlon Mastercard, Złota Karta Mastercard Wealth Management, Karta kredytowa Mastercard Standard Dama Wśród Kart, Karta kredytowa Abra Mastercard, Karta kredytowa KIA Mastercard, Karta kredytowa Mastercard World Elite, Karta Debetowa Mastercard Wealth Management, Karta kredytowa Mastercard Bricomarche Mastercard, Karta Otwarta na Dzisiaj Mastercard, Karta mobilna Mastercard, Karta Mastercard Multiwalutowa);
• BOŚ Bank (jak podaje Mastercard na stronie Programu Bezcenne Chwile w programie uczestniczą następujące karty BOŚ Banku: Debit VIP, Credit Gold, Credit Standard, Debit Standard);
• Credit Agricole: w programie Bezcennie Chwile bierze udział Karta Mastercard Maxima
• Grupa BPS (Mastercard BPS Debit, Mastercard BPS Młodzi Prepaid, Mastercard BPS Credit, Mastercard BPS WordCredit, Mastercard BPS BusinesDebit, Mastercard BPS BusinesCredit, Mastercard BPS WordCreditBusines, Mastercard Debit, Mastercard karta przedpłacona, BPS World Mastercard Business, BPS World Mastercard Credit, Mastercard Business Credit, Mastercard Credit, Mastercard Business Debit);
• Citibank (karty wydane przez Citibank uczestniczące w Bezcenne Chwile: Citi Simplicity, Mastercard Citi Gold, Citibank World Mastercard, Citigold Private Client, Citi Ultimate, Citi Konto, PremierMiles,);
• mBank (w programie Bezcenne Chwile uczestniczą w mBank karty kredytowe World Mastercard oraz World Mastercard Intensive);
• Millennium (VIP Card);
• PKO BP (w Programie Bezcenne Chwile uczestniczą: Mastercard PKO Platinum, Mastercard karta debetowa do konta, Mastercard PKO Gold);
• Pekao SA (Karta Kredytowa z Żubrem, Mastercard Debit FX, Mastercard Debit Gold FX, Mastercard Debit, Maestro, World Elite Debit Mastercard, Pekao Mastercard Credit Gold, Elastyczna, Pekao Mastercard Credit Silver, Pekao Mastercard PLATINUM, Pekao World Elite Mastercard);
• Bank Pocztowy (Ekologiczna karta z logo Poczty Polskiej, Karta debetowa wirtualna, Karta kredytowa, Karta debetowa z logo Poczty Polskiej, Karta biometryczna BIZNES, Karta debetowa biometryczna, Karta debetowa BIZNES);
• Santander Bank Polska będący następcą BZ WBK; nie mylić z Santander Consumer Bankiem (w Bezcenne Chwile w Santander Bank uczestniczą kartye: Karta kredytowa Mastercard 1I2I3, Karta kredytowa Mastercard Silver, Karta do konta Dopasowana Mastercard, Karta kredytowa Mastercard World);
• VeloBank (Mastercard Debit Premium, Mastercard Debit Detal, Mastercard Debit Private, Mastercard Firmy, Mastercard Private, Mastercard Old Detal, Mastercard Premium, Mastercard Detal).
• Spółdzielcza Grupa Bankowa SGB Mastercard Debit, Mastercard Debit młodzieżowa, Mastercard Credit, Mastercard Credit Gold, Mastercard Debit Unia Leszno, 

O tym czy Twoja karta z logo Mastercard umożliwia uczestnictwo w programie Bezcenne Chwile dowiedzieć się możesz na stronie programu, podając pierwsze 8 cyfr numeru swojej karty.

Posiadaną kartę należy zarejestrować w programie Bezcenne Chwile (o ile jej podpięcie do programu nie jest integralne z wnioskiem o kartę). Można to zrobić za pomocą formularza przystąpienia do programu Mastercard Bezcenne Chwile (najczęściej dostępnego w bankowości internetowej lub na stronie banku).

Warto jednak pamiętać, że już wielokrotnie rejestracja karty Mastercard w programie Priceless Specials była premiowana - na dobry początek (często za spełnienie prostych warunków, a czasem i za samą rejestrację) do zgarnięcia było np. 1600, 3400 bądź nawet 6800 punktów (przeliczając to na wartość nagród, otrzymać można było np. voucher na zakupy o wartości nawet 100 zł). Zatem z rejestracją w programie Bezcenne Chwile też pewnie nie ma co się spieszyć. Warto zaczekać do okazji, gdy będzie to szczególnie opłacalne.

Po rejestracji w programie wybrać można swój własny cel, a więc nagrodę, którą chcesz zdobyć. Wtedy płacąc kartą będziesz zbierać punkty.

"Każde 50 zł opłacone kartą Mastercard w dowolnym miejscu w Polsce to 1 punkt. 

Każde 50 zł wydane w restauracjach, barach, kawiarniach i punktach gastronomicznych w Polsce to 5 punktów. 

Z wyłączeniem: wypłat z bankomatów oraz doładowań portfeli elektronicznych (takich jak: Revolut, Curve, Monzo, DiPocket, TransferWise i innych)."

Punktów zbierzesz więcej, jeśli transakcje będziesz wykonywać u partnerów programu. I tak można zdobyć np.:

• 2 punkty za każde wydane 5 zł: allegro, audioteka, Black Red White, Circle K, Carrefour,  market, Douglas, Decathlon, empik, eventim, iSpot, Intersport, inspire, Komfort, Kolporter, max, Pyszne.pl, Polonus, Reserved, RTV euro AGD, Smyk, skycash, player, Wolt;

• 8 punktów za każde wydane 5 zł: Design, buble JOY, Bytom, Bobby Burger, Batida, BlaBlaCar, BBHome, Buff, Bohomoss, Bartek, Cinema City, Coccodrillo, CHILI, Calvado, Chocolissimo, Duka, Diverse, Denon, Dobry Hotel, Estēe Lauder, Frisco, FREENOW, For Pro, Family Optic, Giacomo Conti, Helios, Home&You, Homla, Hard Rock cafe, HEFRA, Kaligraf, Luxmed, Limango, Lambert, Multikino, Minty dot, North Fish, Poczta Kwiatowa, Prezentmarzeń, Pakamera, podarujspa.pl, Rebel, Storytel, SKI TEAM, Salad Story, Świat Zabawek, telepizza, Traficar, Time Trend, Twoje Soczewki, Tailors Club, Toys Box, Vistula, Wólczanka, W.KRUK, Wojas, Willsoor, Waikane Vibe, WrapMe!

A na jeszcze większe przyspieszenie pozwala płacenie kartą u partnerów w ramach ofert specjalnych. Przykładowo obecnie u mnie (te propozycje mogą być zindywidualizowane) dla karty T-Mobile Usługi Bankowe mam następujące propozycje:

• 3000 punktów przy płatności min. 400 zł w sklepach W. Kruk, 

• 1600 pkt przy płatności min. 200 zł w sklepach Limango, 

• 900 pkt przy płatności 60 zł na Merlin.pl, 

• 700 pkt przy płatności min. 80 zł w sklepach Orsey, 

• 400 pkt przy płatności min. 35 zł w Cinema City,

• 300 pkt przy płatności min. 150 zł w hipermarketach Carrefour i online,

• 350 pkt przy płatności min. 40 zł w sklepach Czas na Herbatę.

Kiedy naliczane są punkty? 

Dopisywanie punktów w ramach Mastercard Bezcenne Chwile odbywa się na bieżąco, aczkolwiek w niektórych przypadkach może potrwać dłużej. Organizator daje sobie czas do 6 tygodni.

Jak długo ważne są punkty Bezcenne Chwile? 

Okres ważności punktów w programie Mastercard Bezcenne Chwile w sporej mierze zależy od tego w jaki sposób te punkty zostały zdobyte:

"(a) Ważność każdego Punktu zgromadzonego przez uczestnika wygasa po upływie trzech lat od daty jego przyznania, ze skutkiem na koniec miesiąca kalendarzowego (...). Oznacza to, że Punkty zgromadzone w ciągu pierwszego roku, które nie zostały wymienione na Nagrody, będą w ciągu czwartego roku co miesiąc automatycznie anulowane bez wcześniejszego powiadomienia uczestnika o tym fakcie. Należy zwrócić uwagę na fakt, iż warunki konkretnej Promocji mogą regulować te zasady w inny sposób w odniesieniu do Punktów przyznawanych w danej Promocji. (...) W wyniku wymiany na Nagrody, Punkty są odejmowane od salda Punktów uczestnika, przy czym Punkty zgromadzone najwcześniej odejmowane są w pierwszej kolejności. 

(b) Oferty Specjalne, z których może korzystać uczestnik, zachowują ważność przez okres ich obowiązywania, zgodnie z warunkami danej Oferty Specjalnej. Oznacza to, że niektóre Oferty Specjalne dostępne w momencie dokonywania Czynności Premiowanej mogą być już niedostępne lub dostępne jedynie dla innej liczby Punktów w momencie zamierzonej wymiany."

Punkty powitalne (przynajmniej tak było w programie Priceless Specials) zazwyczaj ważne są dość krótko (do dwóch miesięcy).

Jakie nagrody można zdobyć w programie Mastercard Bezcenne Chwile?

Nagrody wybierać można sposób 8 kategorii: podróże, film i kultura, muzyka, rozrywka, kulinaria, pomaganie, zakupy oraz sport. Do zgarnięcia są nagrody rzeczowe, vouchery na zakupy, a także wspomniane już bilety na mecze Ligi Mistrzów (na tę ostatnią nagrodę uzbierać trzeba min. 8000 punktów). Vouchery (m.in. Circle K, Decathlon, Empik, Home&You, RTV Euro AGD) o wartości 50 zł "kosztują" 3400 punktów.

Gdzie wymienić punkty w programie Bezcenne Chwile na nagrody? 

Nagrody za punkty można wybrać na dwa sposoby: po zalogowaniu na stronie programu Bezcenne Chwile lub dzwoniąc na numer infolinii programu dedykowany do obsługi danego banku biorącego udział w programie. Numery te znajdziesz na stronie programu. 

Czym jest Strefa Premium w programie Bezcenne Chwile?

Mastercard przygotował też nowość w swym programie lojalnościowym. To Strefa Premium, która będzie dostępna od 1.12.2019 r. i ma dawać dostęp do większej liczby (jak to określono na stronie) ekskluzywnych nagród. Z tej propozycji skorzystać mogą najaktywniejsi użytkownicy kart Mastercard, gdyż do Strefy Premium można przystąpić, gdy suma Twych płatności wyniesie min. 9000 zł w okresie maksimum 3 kolejnych miesięcy (czyli średnio 3000 zł na miesiąc). Strefa Premium stanie się wtedy dostępna na 12 miesięcy.

"Do wymaganej sumy Transakcji, (...) nie wlicza się następujących rodzajów Transakcji: 

a. Transakcjami wyłączonymi spod Warunków są: (i) wypłaty z bankomatów; (ii) doładowanie portfeli elektronicznych, (iii) transakcje dokonywane „w pętli” – czyli transakcje pomiędzy portfelami/kontami/kartami i w celu sztucznego wykazania salda przepływów którego wartość ostatecznie wynosi 0. 

b. Transakcje dokonane w punktach o niżej podanym kodzie MCC (Merchant Category Code). Są to Transakcje wyłączone spod Warunków: 

• 4829 - określający internetowe przekazy pieniężne;  

• 6010 – określający instytucje finansowe (gotówkę z kas banków); 

• 6011 – określający instytucje finansowe (gotówkę z bankomatów); 

• 6012 - określający instytucje finansowe (towary i usługi); 

• 6050 – określający przekazy pieniężne w instytucjach finansowych; 

• 6051 – określający przekazy pieniężne w Instytucjach niefinansowych (waluta obca, zlecenia pieniężne i czeki podróżne); 

• 6540 – określający instytucje niefinansowe (zakup / obciążenie karty). 

Oraz wszelkie doładowania portfeli cyfrowych/wirtualnych nawet jeżeli nie znajdują w ramach powyższych MCC".

Jak wygląda rozliczenie podatku od nagród w programie Bezcenne Chwile? 

Wyczerpującą odpowiedź na to pytanie można znaleźć w regulaminie: 

"Mastercard wypełnia wszelkie obowiązki podatkowe dotyczące Programu w zakresie, w jakim obowiązujące przepisy prawa podatkowego wskazują Mastercard jako podmiot odpowiedzialny za składanie deklaracji podatkowych oraz pobieranie i opłacanie należnych podatków. Mastercard ma obowiązek zapewnić opłacenie podatku PIT (jeśli ma zastosowanie) od każdej Nagrody o wartości przekraczającej 2.000 zł. Za pozostałe podatki i zobowiązania podatkowe związane z udziałem w Programie odpowiedzialność ponosi uczestnik. W wypadku zmiany obowiązujących przepisów prawa, Mastercard może zmienić liczbę Punktów, która podlega jednorazowej wymianie na Nagrody i jest wolna od podatku. Informacje o takiej zmianie są podawane do wiadomości uczestnika (...). 

Jeżeli Program dotyczy Karty Biznesowej: 

(a) uczestnik odpowiada za zobowiązania podatkowe dotyczące jego udziału w Programie (np. za zapłatę podatku dochodowego od osób prawnych); oraz 

(b) uczestnik potwierdza, że wykorzysta Nagrody na cele służbowe lub związane z działalnością gospodarczą. Uczestnik zwolni Mastercard z odpowiedzialności z tytułu wszelkich roszczeń organów podatkowych dotyczących wykorzystania Nagród w celach innych niż służbowe lub związane z działalnością gospodarczą oraz zabezpieczy Mastercard przed odpowiedzialnością z tytułu wszelkich kosztów poniesionych w tym zakresie"

Bądź na bieżąco z najlepszymi promocjami bankowymi. Zapisz się na bezpłatny newsletter dla Czytelników bloga. To zero spamu, a jedynie powiadomienia o nowych wpisach, które wysyłam do dwóch razy w tygodniu.

Przydatne dokumenty:

• regulamin programu
• warunki Statusu Premium