64 000 punktów w programie Bezcenne Chwile za kartę kredytową z Żubrem w Banku Pekao, czyli nawet 800 zł do wzięcia!

Ta edycja różni się od poprzedniej - o zgarnięcie pełnej puli bonusów jest zdecydowanie prościej.

Do wzięcia czekają promocyjne punkty w programie Bezcenne Chwile, które można wymieniać na nagrody (rzeczowe lub vouchery na zakupy) o łącznej wartości aż 800 zł.

[Promocja zakończona. Sprawdź aktualnie dostępne promocje w Banku Pekao.]

W zeszłorocznej promocji karty kredytowej Pekao, do wzięcia też było dużo, bo nawet 800 zł, ale lwią część gratyfikacji stanowił 2-procentowy zwrot za płatności kartą. By więc dużo zgarnąć, trzeba było bardzo dużo płacić kartą. Tym razem jest o wiele prościej. 

Pekao: promocja "Zyskaj z Kartą Kredytową z Żubrem – edycja II"

Dla kogo promocja? Udział wziąć może osoba pełnoletnia, która co najmniej od 19.01.2023 r. nie posiada jakiejkolwiek karty kredytowej wydanej przez Bank Pekao oraz przed 19.01.2023 r. nie uczestniczyła w żadnym czasie w programie Bezcenne Chwile. [Aktualizacja w dn. 27.01.2023 r.: poprosiłem bank o odniesienie się do tego ostatniego zapisu. Z odpowiedzi jaką otrzymałem od osoby odpowiedzialnej za współorganizację promocji wynika, że wyklucza jedynie uczestnictwo w programie Bezcenne Chwile (kiedykolwiek) z jakąkolwiek kartą wydaną przez Pekao - ewentualne posiadanie w programie Bezcenne Chwile kart wydanych przez inne banki nie wyklucza z udziału w niniejszej promocji.]

💡 Jeśli nie łapiesz się na promocję Pekao, sprawdź w jaki sposób zyskać do 900 zł za kartę kredytową Citibanku lub 300 zł w bonach na zakupy + do 360 zł moneybacku z kartą kredytową Santander Consumer Banku.

Nagroda w promocji Pekao. Na uczestników promocji czekają punkty w programie Bezcenne Chwile. Na początek więc kilka słów wyjaśnienia dla tych osób, które być może po raz pierwszy mają styczność z takim programem.

Bezcenne Chwile to program lojalnościowy dla użytkowników wybranych kart Mastercard oferowanych przez niektóre banki w Polsce (należą do nich oczywiście karty wydawane przez Pekao). 

Płacąc kartą, zbierać można punkty, które dalej da się wymieniać na nagrody z katalogu. A mogą to być m.in. vouchery na zakupy (np. Carrefour, Decathlon, RTV Euro AGD, Circle K, Empik.com - w zależności od dostępności), doładowania telefonu, nagrody rzeczowe czy bilety do kina (przykładowo: voucher o wartości 50 zł najczęściej "kosztuje" 4 000 punktów). 

Wcześniej program funkcjonał pod nazwą Mastercard Priceless Specials. Bezcenne Chwile to jego kontynuacja. Punkty można też zbierać w ofertach specjalnych oraz na powitanie. I na te punkty jest teraz okazja w Banku Pekao. Sprawdź: Bezcenne Chwile - co to jest i jak działa program Mastercard.

Na osobę wyrabiającą kartę kredytową w Pekao czeka 6 400 punktów powitalnych oraz 9 nagród po 6 400 punktów dodatkowych, co w sumie da aż 64 000 punktów. A taka ich liczba pozwala na zgarnięcie nagród o łącznej wartości 800 zł [Aktualizacja: doszła jeszcze jedna promocja, która sprawia, że można zyskać o 100 zł więcej - o szczegółach piszę nieco niżej]. 

Limit uczestników. Promocja ma być dostępna do 30.04.2023 r., ale należy uwzględnić, że może zakończyć się wcześniej, jeśli bank w ramach promocji wyda 3 000 kart. Jeśli tak się stanie, informacja o tym ma się pojawić na stronie banku. Wtedy promocja zakończy się w ciągu 7 dni od opublikowania takiego komunikatu.

Zasady promocji "Zyskaj z Kartą Kredytową z Żubrem – edycja II" 

By wziąć udział w promocji i zdobywać wyżej wymienione punkty w programie Bezcenne Chwile, dzięki którym odbierzesz nagrody:

• do 30.04.2023 r.:
• zawnioskuj o Kartę Kredytową z Żubrem i zawrzyj umowę z Pekao oraz
• przystąp z tą kartą do programu Bezcenne Chwile (można to zrobić poprzez bankowość internetową Pekao lub na stronie bezcennechwile.pl - warto ją dodać, tworząc odrębny profil w programie Bezcenne Chwile, tsn. na inny adres mailowy, jeśli już uczestniczysz w programie z kartą wydaną przez inny bank);
• do końca miesiąca następującego po miesiącu przystąpienia do programu i uruchomienia konta punktowego (co następuje najpóźniej w ciągu 14 dni roboczych od rejestracji) dokonaj płatności kartą na sumę min. 250 zł.

Spełnienie powyższych warunków zapewni Ci pierwszą nagrodę - 6 400 punktów powitalnych oraz otworzy drogę do zdobywania punktów dodatkowych (9 x 6 400). By je zgarniać:

• w pierwszym, drugim, trzecim, czwartym, piątym, szóstym, siódmym, ósmym oraz dziewiątym miesiącu kalendarzowym następującym po miesiącu, w którym spełnisz warunki uzyskania pierwszej nagrody (w każdym z tych miesięcy) wykonuj płatności kartą na sumę min. 250 zł.

Za każdy miesiąc w którym wykażesz się aktywnością w płaceniu kartą, dostawać będziesz kolejne punkty w programie Bezcenne Chwile - za każdym razem będzie to 6 400 punktów.

W uproszczeniu: by zgarnąć całą pulę punktów (10 x 6 400, tj. 6 400 punktów powitalnych i później 9 x 6 400), płatności kartą po min. 250 zł miesięcznie będzie należało wykonywać w 10 miesiącach. Jeśli z kartą kredytową Pekao do programu Bezcenne Chwile przystąpisz w lutym, to na wykonanie pierwszych płatności na sumę min. 250 zł będziesz mieć czas do końca marca, a kolejne płatności na taką sumę będzie należało wykonywać w kolejnych miesiącach od kwietnia do grudnia.

Punkty mają być naliczane najpóźniej do końca miesiąca następującego po miesiącu spełnienia warunków ich uzyskania. Przyznawane punkty mają mieć ważność przez 6 miesięcy (od momentu zasilenia konta punktowego w programie Bezcenne Chwile).

Wykonując płatności kartą na potrzeby promocji, miej na uwadze, że uwzględnione będą tylko płatności wykonywane w PLN z wykluczeniem:

"wszelkich transakcji, w przypadku których nastąpił zwrot świadczenia (np. towaru, usługi lub pieniędzy); operacji przeniesienia sald; transakcji z wykorzystaniem czeków w tym czeków podróżnych; transakcji dot. składek ubezpieczeniowych, podatków lub danin publicznych; zapłaty wszelkich odsetek lub innych opłat za zwłokę; innych opłat lub obciążeń; wszelkich płatności związanych z grami losowymi (w tym zakupu losów w loteriach); 

transakcji dokonanych w punktach o następujących kodach MCC (Merchant Category Code) – (i) 4829 – określający internetowe przekazy pieniężne, (ii) 6010 – określający instytucje finansowe (gotówkę z kas banków), (iii) 6011 – określający instytucje finansowe (gotówkę z bankomatów), (iv) 6012 – określający instytucje finansowe (towary i usługi), (v) 6050 – określający przekazy pieniężne w instytucjach finansowych, (vi) 6051 – określający przekazy pieniężne w instytucjach niefinansowych (waluta obca, zlecenia pieniężne i czeki podróżne), (vii) 6540 – określający instytucje niefinansowe (zakup / obciążenie karty) oraz 

wszelkie doładowania portfeli cyfrowych/wirtualnych (w tym portfela elektronicznego „SkyCash”) oraz zakup lub doładowanie wszelkich kart podarunkowych, prezentowych oraz elektronicznych bonów, nawet jeżeli nie znajdują się w ramach powyższych MCC; a także z wyłączeniem wszelkich pozycji obciążających saldo gotówkowe Uczestnika"

Lista wykluczeń może wydawać się długa, ale w praktyce organizatorowi chodziło zapewne o wykluczenie transakcji, w przypadku których można zrobić większy obrót na karcie bez faktycznych zakupów. Można jednak na spokojnie płacić w sklepach bądź marketach (np. spożywczych, odzieżowych, budowlanych, motoryzacyjnych), w lokatach gastronomicznych, drogeriach, księgarniach, kinach itp., a także w Internecie (np. na Allegro). Mogą, ale nie muszą to być płatności u partnerów programu Bezcenne Chwile.

[Aktualizacja: dodatkowe 8000 punktów dzięki promocji "Punkty na start"

W dniu 15.02.2023 r. pojawiła się nowa promocja "Punkty na start" (dostępna już dla klientów różnych banków - w tym Banku Pekao). Dzięki niej czeka dodatkowe 8 000 punktów powitalnych za rejestrację karty Mastercard w programie "Bezcenne Chwile" (o szczegółach napisałem tutaj). Promocja łączy się z powyższą (przewidzianą tylko dla karty kredytowej Pekao) promocją, więc teraz można zgarnąć już nie 64 000, ale nawet 72 000 punktów (co przełoży się już na nagrody - np. vouchery na zakupy - o łącznej wartości aż 900 zł). 

W tej promocji, by zdobyć 8 000 punktów:

• w ciągu 30 dni od momentu przystąpienia do programu/zarejestrowania karty (co na potrzeby tej promocji można zrobić od 15.02.2023 r.), wykonaj płatności kartą (w punktach handlowo-usługowych i/lub w Internecie) na sumę min. 100 zł (mogą, ale nie muszą to być transakcje u partnerów programu Bezcenne Chwile).

I to już wszystko. Punkty mają być przyznane w ciągu 30 dni roboczych od spełnienia powyższych warunków (tu podkreślam, że chodzi o dni robocze, a nie kalendarzowe, co w praktyce oznacza nawet około półtora miesiąca kalendarzowego), a możliwość ich wykorzystania (czyli wymiany na nagrody z katalogu) będzie przysługiwać przez 3 miesiące.

Promocja "Punkty na start" (z 8 000 punktów) przewidziana jest do 17.05.2023 r. - czyli nawet dłużej niż promocja "Zyskaj z Kartą Kredytową z Żubrem – edycja II" (z 64 000 punków) - ale miej na uwadze, że może zakończyć się wcześniej, gdyż organizator przewidział pulę 78 333 nagród po 8 000 punktów każda.]

[Aktualizacja: na stronie programu Bezcenne Chwile pojawiła się informacja: "Mastercard (...) szacuje, że w dniu 18.04.2023 r. dojdzie do wyczerpania puli Nagród w ofercie specjalnej „Punkty na start” („Oferta Specjalna”) i tym samym do jej zakończenia."]

Karta kredytowa z Żubrem - prześwietlenie oferty Pekao

Wyrabiając kartę kredytową z Żubrem w Pekao, wybrać należy jeden z pakietów (w czasie trwania umowy można pakiety zmieniać).

Wybrany pakiet (Standard, Złoty lub Platynowy) przekłada się na zakres dodatkowych korzyści, jakie można uzyskać z kartą kredytową - z punktu widzenia bankobiorcy najoptymalniejszym wyborem wydaje się jednak pakiet Standard, bo wtedy karta jest bez warunków za 0 zł (w praktyce wystarczy więc robić płatności na potrzeby promocji - po 250 zł miesięcznie - i niczym więcej martwić się nie trzeba, bo karta nie będzie generować kosztów w postaci opłat).

A czym różnią się te pakiety? Oto porównanie:

• pakiet Standard to:
• 3 x więcej punktów w programie Bezcenne Chwile (tu chodzi o standardowe punkty zbierane za płatności kartą np. u partnerów programu);
• 0 zł za kartę (opłata miesięczna nie jest pobierana - bez konieczności spełniania jakichkolwiek warunków);
• pakiet Złoty to:
• 4 x więcej punktów w programie Bezcenne Chwile (także dotyczy tylko standardowych punktów);
• 0/19 zł - z opłaty miesięcznej za kartę kredytową z tym pakietem zwalnia wykonanie płatności kartą na sumę min. 2 000 zł miesięcznie;
• pakiet Platynowy to:
• 5% zwrotu za płatności kartą kredytową na autostradach - do 20 zł/miesięcznie (a więc do 240 zł rocznie); 
• 5 x więcej punktów w programie Bezcenne Chwile (to mnożnik dla punktów standardowych);
• 0/39 zł - z opłaty miesięcznej za kartę kredytową z tym pakietem zwalnia wykonanie płatności kartą na sumę min. 3 000 zł miesięcznie.

Ponadto posiadacze kart kredytowych z pakietem Złotym lub Platynowym uzyskują bezpłatny dostęp do saloników lotniskowych Flight Delay Pass w przypadku opóźnienia lotu o co najmniej 60 minut, a także pakiet ubezpieczeń (m.in. zakupów i transakcji internetowych oraz podróżne - zainteresowanych odsyłam do szczegółów w regulaminie karty oraz OWU). Oferta pakietów dla karty kredytowej z Żubrem ma obowiązywać do 30.06.2024 roku. 

Choć na stronie promocji znajdziesz informację o tym, że RRSO (czyli rzeczywista roczna stopa oprocentowania) wynosi 19,98%, to pamiętaj, że jest to jedynie wyliczenie w oparciu o ustawowo narzucony wzór i zakłada spłacanie wykorzystanej kwoty w ratach. Trzymając się jednak zasady spłacenia karty w okresie bezodsetkowym, nie poniesiesz takich kosztów i oddasz dokładnie tyle, ile zostało przez Ciebie wydane. A oprócz tego, że da się uniknąć odsetek, to kartę można utrzymywać za 0 zł (zwłaszcza gdy wybierzesz pakiet Standard). Tym samym bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów można zyskać "na czysto" 800 zł. 

Jeżeli dotąd nie było Ci dane korzystać z karty kredytowej, zapoznaj się z poradnikiem: Karta kredytowa - 12 kluczowych zasad, które musisz znać. Przybliży Ci on zasady działania karty oraz wyjaśni czym jest okres bezodsetkowy.

Przydatne dokumenty:

• regulamin promocji "Zyskaj z Kartą Kredytową z Żubrem – edycja II"
• regulamin promocji "Punkty na start"
• regulamin karty kredytowej z Żubrem
• taryfa prowizji i opłat